Долгосрочное вложение денег с целью получения прибыли спустя годы или даже десятилетия называется инвестированием. Пандемия 2019-2020 годов пошатнула многие компании и фондовые биржи, так что инвесторы стали искать альтернативные варианты вложения средств, и один из популярных – покупка элитных вин и не только. Интерес к ним вырос из-за возможности сочетать коллекционирование с доходностью.
Содержание
- Перспективы развития алкогольной индустрии
- Преимущества инвестиций в алкоголь
- Способы инвестировать в алкоголь
- Инвестиции в вино
- Инвестиции в виски
- Инвестиции в коньяк
- Как начать инвестировать?
- Возможные риски
Перспективы развития алкогольной индустрии
Инвестиции в алкоголь во многих странах стали настолько успешным опытом, что были даже созданы биржи по продаже вина и виски. Благодаря все той же пандемии инвестировать в них деньги теперь можно с домашнего ПК. Достаточно зайти на сайт такой биржи, изучить рынок, мнение критиков и даже рассчитать доходность, а затем сделать инвестицию. В графике отображен рост онлайн-продаж алкоголя за последние 4 года, и инвесторы убеждены, что показатели только будут расти:
Преимущества инвестиций в алкоголь
Кроме пополнения запасов напитков, инвесторов может заинтересовать приобретение акций компаний, производящих алкоголь. Эти способы вложений имеют свои плюсы и минусы. Ниже представлены причины, почему покупка элитного алкоголя – выгодное вложение:
- Постоянно растущая доходность. Привлекательность создания актива в виде алкоголя в том, что его стоимость с годами только увеличивается. Причем это касается как очень редких или дорогих элитных сортов, так и, например, вин урожая текущего года.
- Экономия времени. Владельцам бутылок не приходится постоянно проверять поднялась ли цена или упала на их инвестиции, в отличие от вложений в акции или золото. Главное помнить, что первый внушительный доход с купленной бутылки вина можно будет получить через 5 лет, хотя лимитированные сорта виски могут подорожать на десятки тысяч долларов уже через год, так как их количество сокращается.
- Простота и доступность. Если еще 30 лет назад, чтобы купить бутылку элитного алкоголя, нужно было выехать за рубеж, то теперь благодаря интернету это можно сделать из дома. Главное, создать условия для хранения «жидких» активов, и спустя годы можно стать миллионером. Например, Бэем ван дер Бунт, живущий в Нидерландах, 35 лет тому назад начинал как коллекционер крепкого алкоголя, а теперь в его «закромах» 5 000 бутылок общей стоимостью 8 млн долларов. Интернет также помогает разобраться в качестве активов. Можно, например, почитать отзывы критиков на алкогольную продукцию в американском журнале Decanter, в котором дают обзоры лучших Винных домов в мире.
- Пассивный доход. Инвестирование в алкоголь – это долгосрочный проект, что следует учесть. Стоимость таких активов увеличивается с годами. Например, купив несколько бутылок бургундского вина в 2009 на сумму 100 $, в 2024 году из можно было бы продать за 300-400 $ за каждую, а через 50 лет доход вырос бы на 200-300 %. Такой актив можно передавать по наследству, он не требует к себе внимания, кроме создания условий для хранения.
- Беспроигрышные вложения. Мир настолько нестабилен, что акции даже крупных и, казалось бы, надежных компаний в любой момент могут обесцениться. При этом акционеры теряют деньги. Инвестиции в алкоголь «освобождают» владельцев от существенных потерь, так как с годами его стоимость только возрастает. Даже если случится так, что спрос на конкретные сорта алкоголя сильно упадет, просто нужно подождать год или два, а в крайнем случае – насладиться элитным напитком самому.
Важно: прежде чем решиться стать инвестором в алкоголь, нужно выбрать тип напитка – вино, виски, коньяк или всего понемногу. Также можно уделить внимание покупке акций или открытию собственной пивоварни. Последние варианты более подвержены рискам, чем приобретение бутылки коллекционного виски.
Способы инвестировать в алкоголь
Лучшим видом вложений является покупка элитного алкоголя. Такие инвестиции стали популярны не только в Европе и США, но и в Японии, и в Китае. Представители из последнего даже создали прецедент на рынке Великих вин.
В 2010 году богатые китайские бизнесмены решили скупить как можно больше элитных вин, причем по любой цене. Это привело к стремительному взлету их стоимости, а затем к ожидаемому снижению на 1-15 % спустя год-два. Это, скорее, исключение из правил, но оно показало, насколько в инвестировании в алкоголь заинтересованы люди в разных странах.
Создавать «жидкие» финансовые фонды можно:
Инвестиции в вино
Это выгодно по нескольким причинам:
- собранная коллекция эксклюзивных вин, то есть признанных лучшими в мире, будет дорожать с каждым годом. Владение винным погребом с бутылками класса Premier Cru Grand Cru Classé – это еще и престиж;
- долгосрочность инвестиций. Лучшее время для продажи своих «бутылочных» активов наступает, через 5, а лучше 10-20 лет. За это время вино не только обогатится вкусом, но и подорожает, так как, чем оно старше, тем меньше его остается в мире;
- вложить деньги можно как в отдельные бутылки, так и в бочку вина текущего года или перекупить у владельцев уже созревшее вино предыдущих урожаев. Это выгодно и безопасно. Производитель не только будет хранить продукт до его востребования, но еще и отвечать за его качество. Такую бочку можно перепродать или, при желании, подарить/передать по наследству.
Важно: инвестировать в вино можно онлайн. Существуют специальные винные биржи, например, лондонская, а также инвестиционные компании и даже магазины с многовековой традицией продажи алкоголя. При покупке онлайн владельцу выдаются сертификаты подлинности товара, и он может получить бутылки почтой или оставить на хранении у продавца. При продаже вина эти документы переходят к новому покупателю.
Есть несколько причин, почему выгодно сотрудничать с Лондонской биржей вин:
- на ней продаются продукты в 4 инвестиционных индексах, два из которых приносят хорошие доходы, так как представляют эксклюзивные сорта;
- каждая бутылка проверяется экспертами, и на основе их выводов выпускают сертификаты подлинности товара;
- инвесторам предоставляется информация о производителях и ликвидности их предприятий.
Кроме биржи, можно отслеживать винные лоты на аукционах, например, Christie’s. Цены там значительно выше, но и товар может быть редким, представленным в мире всего несколькими бутылками или ящиками.
Инвестиции в виски
Как отмечают специалисты инвестиционной компании Whisky Highland, стоимость некоторых сортов шотландского виски производства 2008 года к 2024 подорожали на 270-300 %, а купив всего 10 бутылок самых дорогих из них можно было бы получить прибыль 500 %. Чтобы вложить деньги действительно в коллекционные сорта и избежать подделок, лучше обратиться к брокерам Международной биржи по продаже виски в Амстердаме. Она также выдает сертификаты подлинности и качества продукта и при необходимости хранит бутылки до востребования их новыми владельцами. Всего на бирже представлены 5 технологических стилей этого напитка – ирландский, канадский, японский, шотландский и американский (США). Эксклюзивными и самыми дорогими считаются сорта закрывшихся или «замороженных» производств, так как их с каждым годом становится все меньше.
Интересно: в Эдинбурге работает музей шотландского виски. Его коллекция пополнилась в 2008 году, когда знаменитая компания Diageo (Великобритания) выкупила у бразильца Клейва Видизома более 3000 бутылок этого напитка и подарила музею.
Инвестиции в коньяк
Эта отрасль для вложения денег пока еще не сильно развита, но у нее большие перспективы. Речь идет о сортах, производимых во Франции. Среди 5 000 винокурен, расположенных в Де-Севре, Шаранте и Приморском Шаранте (французские департаменты), только 800 изготавливают коньяк, из них 20 имеют лицензию на массовое производство до 20 млн бутылок в год. Малые дома выпускают не более 100 бутылок. Они ценятся коллекционерами, так как коньячный спирт изготавливается из винограда, собранного в один год (при массовом производстве в бочки добавляются коньячные спирты, сделанные в разные годы). Он хранится в дубовых бочках от 2 до 50-70 лет, и чем старше становится, тем больше дорожает.
Важно: инвестирование в коньяк осложняется несколькими факторами:
- коллекционные сорта встречаются редко и дорого стоят;
- такой продукт не производится массово;
- получение прибыли может «растянуться» на десятилетия;
- требуется документальное подтверждение, что стоимость продаваемого сорта коньяка неизменно росла последние 10 лет.
Именно поэтому в мире больше коллекционеров этого напитка, а не инвесторов.
Как начать инвестировать?
Прежде всего нужно понимать, что в России закон разрешает продавать алкоголь только юридическим лицам. Любое количество эксклюзивных вин, виски или коньяка можно содержать в качество личной коллекции. Продукцию можно употреблять или дарить.
Чтобы стать инвестором в алкогольном бизнесе, лучше проводить операции через специальные биржи с получением сертификатов, но без обладания заветных бутылок. Такие документы подтверждают право владельца на купленный товар и могут передаваться/продаваться третьим лицам.
С другой стороны, инвестиции в «жидкие» активы – долгосрочный проект, а потому за следующие 5-20 лет законы могут измениться.
Возможные риски
Инвестирование сопровождается рисками, но с алкоголем они возможны, если:
- неправильно хранить товар;
- покупать у неизвестных производителей;
- не изучать отзывы о продукции специалистов и критиков.
Инвестирование в вино и крепкое спиртное – это надежный способ увеличить свой капитал и приобрести уважение среди коллекционеров.
